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工行2.5亿存款不翼而飞 高管暗箱操作工行2.5亿存款不翼而飞

发布时间: 2022-03-17 10:23:22      来源:网络      作者:xjh
导读

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工行2.5亿存款不翼而飞 高管暗箱操作工行2.5亿存款不翼而飞中国工商银行南宁分行(下称“工行南宁分行”)逾2.5亿人民币储蓄“洗劫一空”,弄虚作假的金融机构高管一审获无期,涉案人员的存款人却深陷了倾家荡产的处境。

 近日,这起重要金融业案子的多名受害人向小编体现,她们在工行当场申请办理超大金额存单业务流程后,储蓄被工行南宁分行高管梁建红利用职权悄悄的转走,但一审法院评定梁建红对存款人执行了偷盗个人行为,金融机构无需担负一切赔偿义务。她们难以理解:白天在银行存钱怎会失窃?为何金融机构可以彻底免责声明?

 3月14日,就梁建红一案相关问题,记者电话联络到梁建红案曾任工行广西分行行长、南宁分行负责人,但他拒绝了新闻记者的访谈要求,仅表明“这一不接收访谈,感谢”。

 同日,新闻记者联络到曾任工行南宁分行一位行长,他表明,自身已被调职原先的岗位,且工行内部结构有要求,不方便就本案置评。曾任工行南宁分行办公室一位责任人则向小编表明,自身已没有在原先职位,对这事不太清晰。

 金融机构“内鬼”弄虚作假 工行2.5亿存款不翼而飞 

 2019年5月21日,一位名字叫做时某的女人向警察投案自首,认可她是工行南宁分行高管梁建红的私人助理,在梁建红的指使下多次仿冒超大金额存单,用于替换存款人真正存单,随后将存款人的钱悄悄的转走。次日,梁建红被公安局抓捕,并被工行辞退。

 至此,这一由工行南宁分行原高管梁建红一手控制的金融业要案总算露出水面。

 案发后,梁建红是工行南宁分行个人金融业务部经理,她出生于1977年,关键承担工行南宁分行在南宁市的个人们业务流程,包含活期存款、投资理财和信用贷款等。

 3月11日,李思、张珊等多名受害人在北京告知新闻记者,她们均与一位名字叫做梁某某的女孩认识,或者是为前朋友,或为很多年朋友。而梁某某与梁建红是朋友关系。经梁某某详细介绍,她们在梁建红那边申请办理了高息超大金额存单业务流程,結果严重损失。

工行2.5亿存款不翼而飞 高管暗箱操作工行2.5亿存款不翼而飞

 “2018年年底的一次聚餐上,梁某某跟我说梁建红那里有一个超大金额存单业务流程,说成年末了有一些小额借贷之类的公司必须资产,跟我说能否赚点钱。除开金融机构要求的一切正常贷款利息外,每个月还附加补助2%的贷款利息。”李思说,从2018年12月中下旬起,她自北京远赴南宁,根据梁建红申请办理了4笔三个月一期的超大金额存单业务流程,总共资金投入本钱超出1000万余元。

 张珊比李思参与的时间段要早几个月。依据她及亲人的观点,梁某某向其详细介绍梁建红承担一项业务流程,该业务是为贯彻落实我国有关处理公司资金短缺股权融资贵的相应制度规定,向中小型企业放贷给予服务项目,主要内容是为减少信贷风险,必须存户以超大金额按时存单的形式按30%存贷比向工行南宁分行存进资产,做为借款公司的储蓄奉献金。公司想要因此附加付款2%的贷款利息。自此,张珊分三笔总共200余万元根据梁建红申请办理了超大金额存单业务流程。

 殊不知,天空不可能掉馅儿饼。这一根据工行南宁分行高管申请办理,看起来可靠的高回报业务流程,实际上是一个圈套。

 据梁建红归案后口供,因为家中不幸,她想在工作以外找一些投资渠道获得大量附加收益,从2011年11月就逐渐找亲朋好友借钱。到了2018年初,每个月必须缴纳大概450万余元贷款利息,她所项目投资又都处在亏本情况,无法找到大量贷款。因此造成了仿冒超大金额存单更换金融机构顾客真正存单,以代办公司提款方法盗取顾客银行存款的念头。

 南宁中院经审核查清,2018年9月至2019年5月,梁建红认为借款公司做储蓄奉献为由,根据梁某某等3名中介人找有闲置不用资产的顾客到工行申请办理大额存单业务流程,服务承诺除给与常规的银行大额存款贷款利息外,附加付款给中介人每个月4.5%上下的盈利。为成功盗取存款人存单款,梁建红还挑唆属下时某仿冒存单等金融机构票据,趁存款人不注意更换真正存单。

 一审判无期  高管暗箱操作工行2.5亿存款不翼而飞

 2021年11月19日,南宁中院做出一审判决:梁建红因犯诈骗罪、盗窃罪、仿冒金融业票据罪等,被被判无期;时某及另两位涉案人员斩获七至十五年不一刑期;勒令各被告退赔各受害人的财产损失。

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 李思等受害人告知新闻记者,一审判决后,梁建红随后提到起诉,现阶段二审仍在审判之中。

 据了解,梁建红于2019年5月被公安局刑事拘留时,其罪行是因涉嫌犯职务侵占罪。但在提起诉讼环节罪行改变为诈骗罪、盗窃罪、仿冒金融业票据罪等。

 2.53亿存单款即在偷盗这一项中。梁建红在盗窃罪层面,涉及到一位受害人200余万元未偿还;仿冒金融业票据层面,涉及到仿冒350份存单等金融机构票据;非法集资与不法消化吸收社会公众储蓄层面,涉及到向48名集资款参加人消化吸收资产累计约35.6亿人民币,集资款参加人具体损害约1.5亿人民币。

 实际到偷盗存单款层面看,据调查,梁建红总共盗取受害人李思、张珊等28人存单款约2.53亿人民币,去除案发后已退还一部分账款,案发前仍大约1.2亿人民币未偿还。

 裁决书明确的退赔责任清单表明,这约1.2亿人民币由梁建红及属下时某两个人一同退赔。

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