银行存款再现“失踪”谜局 该公司已向南京市公安局经侦支队报案

 银行存款再现“失踪”谜局 该公司已向南京市公安局经侦支队报案存款“失踪”迷局重现。11月4日,上市企业湖北超卓航空科技股份有限公司(下称“超卓航科”)发布消息,称企业5995万余元在“不知道”的情形下,被招商银行南京某分行划归担保金存款帐户,用以俩家与超卓航科不存在什么关联性和经济往来的企业进行承兑汇票贴现的举动。就超卓航科上述,北京商报新闻记者试着联络招商银行,但截至发稿之际并未得到回复,现阶段银行一方暂没有一切对外开放公示。

 存款屡次“下落不明”背后,到底是什么阶段出了问题?

 5995万元资金被划拨

 11月4日,超卓航科发布声明称,该公司在3月30日根据全资子公司上海超卓金属材料有限公司将暂时闲置不用募资6000万余元存进招商银行股份有限公司南京城北支行(下称“招商银行南京城北支行”)以求完成存款盈利。但截至公告日,在其中5995万余元已经被招商银行南京城北支行划出公司帐户。

 经自纠自查及向招商银行咨询后,超卓航科获知,5995万余元已经在3月30日存进当天被划归担保金存款帐户。除此之外,该存款帐户存有以这个企业方式向北控(江苏)建设项目管理有限公司(下称“北控(江苏)基本建设”)和南京陇源汇能电力科技有限公司(下称“陇源汇能”)开具的总共2.398亿人民币银行承兑汇票的开税票纪录,出票日期3月29日,到期还款日为9月29日。截止到11月4日,以上银行承兑汇票中,总计5995万元银行承兑汇票表明已承兑汇票,承兑汇票日期是3月30日,相匹配票据状态为“单据未结清”,其他银行承兑汇票的票据状态为“单据已作废”。10月7日,5995万余元被招商银行南京城北支行划出公司帐户。

 据超卓航科上述,其对于资金存进前即开展的开具银行承兑汇票个人行为不知道。北控(江苏)建设和陇源汇能与该公司、企业董监高以及实际控制人不存在什么关联性和经济往来,该企业也未与其他两家企业签署过合同。前不久该公司已向南京市公安局经侦支队报警,同时向国家金融监督管理总局江苏监管局检举。

 对于超卓航科上述银行存款被划拨一事,北京商报记者尝试联系招商银行总行及南京城市北部分行,但截至发稿之际并未得到回复,现阶段银行一方暂没有一切对外开放公示。而超卓航科声明中所涉及到的北控(江苏)建设和陇源汇能两家企业手机也无法接通,在其中陇源汇能官网所发布电话都已停止服务或停止使用。北京商报记者注意到,因民间借贷案 件,陇源汇能未按期执行金钱给付义务,在今年的5月陇源汇能及法定代表者已经被法院采用限制消费对策。

 哪一步出纰漏

 上市企业存进银行的存款为什么会作为第三方公司承兑汇票贴现?曾经在银行出任公司高管王峻熙(笔名)告知北京商报新闻记者,银行承兑汇票是通过付款方授权委托银行开具的一种延迟支付单据,单据期满银行具备见票即付的责任义务,但银行开具承兑汇票贴现前提条件是公司需要有这方面授信额度,比如公司向银行存进一定票面金额的保证金,要是没有银行授信额度都是没有开具银行承兑汇票资质的。

 而开具银行承兑汇票要求企业提交相关材料。某不愿具名的银行公账知情人士透露,并没有经济往来,银行不容易开具承兑汇票贴现,开具银行承兑汇票要求企业提申请办理,申请办理上要盖公章、财务专用章、个人印章,且有法人签字,银行接到申请办理必须核查申请办理信息真实性,然后再根据客户提供的有关交易合同和税票开具银行承兑汇票。

 王峻熙补充说,从过程来说,公司提供开具银行承兑汇票的相关资料一定要和银行银行开户所留复印件相符合,银行才可以开具承兑汇票贴现。这里边的关键是要核查开承兑汇票贴现资料与开户信息存不存在作假很有可能,假如作假,作假才是谁,正常的开具承兑汇票贴现必须提供一些交易合同,合同书是不是也存在着作假的很有可能等。

 北京商报记者注意到,在超卓航科发布消息不久之后,上海交易所便“迅速”下达问询函,规定超卓航科补充披露,挑选招商银行南京城北支行的原因及合理性、关键参加人员及决策流程,并告知是不是签署相关合同、存不存在贷 款担保特性相关条款或其它独特承诺。除此之外,还要求该公司说明,是不是签定与银行承兑汇票有关协议内容、已开具银行承兑汇票的相关手续齐全有效、企业公章使用等内控制度存不存在严重缺陷等事项。

 针对超卓航科5995万元资金被划拨作为承兑汇票贴现,北京寻真律师事务所侓师王德悦表明,一般而言,银行只有根据用户的命令和公司账户协议内容开展划拨。比如,当公司需要付货款、职工工资或其它协议约定费用时,银行能够根据企业的命令将相应数额的资金从公司账户中划到。

 “就目前来看,问题可能存在于银行承兑汇票管理和核查上,超卓航科财务会计、银行承兑汇票的开具和承兑汇票全过程也可能存在系统漏洞,造成存款被非法使用和转移。”王德悦强调,超卓航科做为存款方,有义务保证其人员在银行办业务时会合法合规独家授权,若超卓航科由于内控管理因素导致存款遗失,理应承担相应的法律责任。银行做为承兑汇票方,有义务在承兑汇票过程中对存款进行全面的审核和核查。假如银行没有尽到应该有的审核和核查责任,或在承兑汇票中存在违规操作,那样银行应当承担相应的法律责任。假如经过调查发现,存款遗失是由于银行和超卓航科的一致过失所导致的,那样双方应当承担相应的法律责任。

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