四家国有大行公告定增预案 财政部拟合计出资5000亿元

四家国有大行公告定增预案 财政部拟合计出资5000亿元3月30日,中国银行、中国建设银行、交通银行、邮政储蓄银行向特定对象发行a股计划,总募集资金5200亿元,其中财政部计划投资5000亿元,扣除相关发行费用后全部用于补充核心一级资本。

市场参与者认为,此举将进一步巩固大型国有银行的经营韧性,通过资本杠杆增强大型国有银行的信贷能力,突出国家对大型国有银行稳定经营的信心。

财政部拟出资5000亿元

国有银行是服务实体经济的“主力军”、保持金融稳定的“压舱石”,资本是银行可持续经营的“成本”,支持银行信贷扩张,抵御风险。其中,核心一级资本损失吸收能力最强,是银行各类资本的基础和核心。

根据公告,中国银行、建设银行计划面向财政部、交通银行计划面向财政部、中国烟草公司及其控股子公司,邮政储蓄银行计划面向财政部、中国移动集团、中国船舶集团、募集资金不超过1650亿元、1050亿元、1200亿元、1300亿元,扣除相关发行费用后补充核心一级资本。

许多大型银行都发布了固定增长计划,具有重要的政策背景。自2024年9月以来,财政部、国家金融监督管理局等部门明确表示,将发行特别国债,支持大型国有商业银行补充核心一级资本,按照“统筹推进、分期分批、一行一策”的思路有序实施。四家国有大行公告定增预案 财政部拟合计出资5000亿元

根据各银行发布的计划,财政部计划共投资5000亿元,其中邮政储蓄银行是财政部首次入股。今年的政府工作报告明确表示,计划发行5000亿元的特别国债,以支持大型国有商业银行补充资本。

“财政部战略投资银行可以改善国有资产布局,有利于提高经济政策传递效率,通过资本纽带加强国家战略实施,促进宏观经济持续复苏。”CCB表示,投资也将有助于银行提高管理弹性,巩固资本基础,面对经济波动和复杂的金融体系,有更充分的资本吸收损失能力,有利于保护银行和中小股东的合法权益。

从具体发行情况看,发行价格方面,中国银行、中国建设银行、交通银行、邮政储蓄银行分别为6.05元/股、9.27元/股、8.71元/股、6.32元/股;发行时间方面,多家银行表示,经中国证监会批准注册后,在有效期内及时发行;限售期为自取得股份之日起五年。

市场机构分析称,许多银行选择“锁定价格增长”,通过长期投资意愿的特定发行对象,避免二级市场资本流动性的影响,结合财政部特别国债的准确支持,形成“政策定向支持”社会化增量融资机制能有效维护市场稳定。

关注未来的前瞻性行为

目前,我国六大国有银行的资本指标处于“健康范围”。截至2024年底,工行、中国农业银行、中国建设银行、中国建设银行、交通银行、邮政储蓄银行的核心一级资本充足率分别为14.10%、11.42%、12.20%、14.48%、与去年年底相比,10.24%和9.56%都有所提高。

中国社会科学院金融研究所银行研究室主任李广子说:“国有大银行核心一级资本充足率不低。此时,通过发行特殊国债进行投资,更注重未来的前瞻性举措,有利于国有大银行充分发挥服务实体经济的主力军作用,维护金融稳定。”。

中国银行研究所中国金融团队主任李佩佳认为,资本补充的目的是更好地发挥银行支持实体经济的作用,巩固和引导其加强对科技金融等“五大文章”的支持,冷静应对全球监管升级,而不是剥离不良资产,简单提高资本充足率。四家国有大行公告定增预案 财政部拟合计出资5000亿元

“在内源资本补充不足、外源资本有限、缺乏核心一级资本补充方式的情况下,发行特殊国债协助大型银行补充资本非常准确、务实、及时。特殊国债具有灵活性高、规模大、资本成本低等优点,能有效解决大型银行资本补充的各种问题。”李佩佳说。

记者注意到,六大国有银行中的工商银行和中国农业银行此次未披露固定增长计划。李佩佳认为,其他四家银行的首选主要与这些银行不同的经营特点和不同的资本充足率有关。

例如,中国银行资本补充规模较大,根本原因是银行国际运行程度较高,跨境贷款和外汇投资业务风险权重较高,满足国际系统重要性银行监管要求;交通银行和邮政储蓄银行资本补充规模相同,主要与核心资本充足率相对较低,更接近控制红线要求。

“本轮银行筹资的资本补充规模和方式,充分体现了政策层强调的资本补充‘一行一策’的特点。”李佩佳说。

发挥主力军和压舱石的作用

本次投资的背景既有现实因素,也有长远考虑。

招商证券判断,通过本轮再融资,国有银行将实现资本结构优化、服务国家重大战略技能提升、加强实体经济转型升级支持等目标,最终建立“资本补充-业务创新-价值创造”的积极循环。

30日,四大国有银行纷纷表示,将全力服务实体经济,全力撰写金融五大文章。

中国建设银行表示,将有效服务实体经济,做好科技金融、绿色金融、包容性金融、养老金融、数字金融“五大文章”,支持加快新生产力建设。我们将以更充足的资本实力、更高效的风险防治和高质量的金融服务,为促进金融力量的建设做出贡献。四家国有大行公告定增预案 财政部拟合计出资5000亿元

中国银行将坚决贯彻落实党中央、国务院的决策部署,扎实做好“五大文章”,为实体经济注入金融活水,不断提高全球布局能力和国际竞争力,不断开创中国银行建设高质量发展的新局面。

交通银行董事长任德奇表示,下一步要做好三个方面,进一步加强资本补充和相应的资本管理:一是坚决贯彻落实党中央、国务院的决策部署,加强服务实体经济。大力支持上海“五中心”建设,努力提高上海主场竞争力。二是加强资本管理,提高资本回报。三是保持战略决心,实现高质量发展。

邮政储蓄银行表示,该发行符合长期发展战略,有利于提高服务实体经济的能力,提高资本内部积累能力,加强风险防治能力,促进创新发展。邮政储蓄银行始终高度重视投资者的合理投资回报,通过合理利用募集资金,采取有效措施促进市场扩张,实施战略目标,提高银行的可持续发展能力和中长期股东价值。

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