私募基金12.52亿元存款只剩8.6万元 私募基金账户中十几亿元存款几乎清零

私募基金12.52亿元存款只剩8.6万元 私募基金账户中十几亿元存款几乎清零年报披露,长安银行存款12.52亿元,但截至今年6月,银行存款账户余额仅为8.6万元,巨额资金几乎全部转移,阳光私募股权基金优惠投资法定代表人、代理经纪人和持有人声称不知道。

如此巨额资金存在银行,会莫名其妙地丢失?谁应该对此负责?记者(以下简称每一位记者)就此展开调查。

银行存款流向三家公司

今年7月,秀实投资(即秀实企业管理集团有限公司、历史名称“秀实投资管理集团有限公司”)管理人员刘强(笔名)向每位记者透露:“我们客户投资的私募股权基金,存入银行的钱不见了!该基金是风险水平低(R2)的现金管理基金。”私募基金12.52亿元存款只剩8.6万元 私募基金账户中十几亿元存款几乎清零

刘强表示,自2019年2月19日起,部分投资者购买了优惠投资(浙江优惠投资管理有限公司)阳光私募股权基金产品,包括“优惠月利润”、“优惠长期”、“优惠长期优秀”。每次记者查询上述产品的2023年年报,基金产品表明风险回报特征为R2(稳定型)。

优策投资是中国证券投资基金业协会备案的私募股权基金。2018年4月17日至今年3月29日,共备案产品28只。

2019年4月至2023年5月,优策投资与长安银行签订《协议存款合同》,将“优策长实”、“优策长秀”、“优策月盈3号”三款产品存入长安银行宝鸡金陵分行、长安银行宝鸡科技分行私募基金专户。

双方同意,优策投资应根据基金募集情况分批向账户存入资金,长安银行应在每月付息日向优策投资提供账户余额明细表。上述三种产品的银行协议存款应纳入定期报告的商业银行金融产品投资项目。

据记者统计,2023年年报发现,银行协议存款总额达到12.52亿元。

今年7月3日,投资者发现账户余额明细表未如期公布,但长安银行打印的账户流量凭证显示,协议存款仅剩8.6万元。

私募基金12.52亿元存款只剩8.6万元 私募基金账户中十几亿元存款几乎清零

举报人还向记者提供了多份凭证,其中一份签名为长安银行宝鸡金陵分行,打印时间为今年6月28日用户存款账户清单,也表明优策投资两个银行账户余额超过8万元。此外,长安银行宝鸡科技分行签名,打印时间为6月26日账户余额清单,显示优策长秀账户本金近7.4亿元;长安银行宝鸡金陵分行签名,6月26日打印时间为账户余额清单,优策长期账户成本近4亿元,优策月利润3号账户成本1.78亿元。

账户中的十几亿元存款几乎清零。

7月10日,优策投资发布部分基金经营重大事项公告,暂停上述基金赎回业务查询,并提到将与公安部门和长安银行总行联系。随后,优策投资委托律师向长安银行发出律师函,律师函统计存款总额为13.2亿元。

优策投资的律师函提到,上述私募专户非法设立网银,导致基金专属协议存款账户资金转出。

刘强向记者提供了优惠投资盖章的协议存款合同,提到“优惠长期”基金不得转入其他账户,不得开通网上银行。

但记者获得的银行账户流量凭证显示,2019年3月至2024年6月21日,基金投资账户汇入存款账户61.6亿元,从存款账户转入基金投资账户51.67亿元,差额9.93亿元。

那么,谁拿走了本应属于优策投资基金持有人的9.93亿元呢?

记者发现,除基金投资账户外,三个存款账户还转入三家外部企业:宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安长荣投资管理有限公司、宝鸡远大资产管理有限公司。

优策投资3只基金存入长安银行12.52亿元,到今年6月才剩下8.6万元

自2019年3月以来,基金投资账户将在4天或一周内转入存款账户。在大多数情况下,在存款账户到达的同一天,资金将被转移到上述三家公司。私募基金12.52亿元存款只剩8.6万元 私募基金账户中十几亿元存款几乎清零

协议存款合同规定“不开网银”

自2019年以来,近5年来,私募股权基金的银行账户存款被分配给了三家外部企业。工业证券和海通证券作为私募股权产品优先投资的代理经纪人,你知道吗?

8月13日,每位记者从兴业证券的一位内部人士那里得知,作为投资者,他没有发现任何异常。“每周星期三,都会有一份存款账户余额表,显示资本和利息,并加盖长安银行的业务印章,这是正常的。”

记者注意到,在刘强提供的优惠长期基金协议存款合同中,甲方为长安银行宝鸡金陵分行,乙方为优惠投资。第九条《资金安全特别条款》明确规定:“甲方向乙方支付的本息必须划入本合同约定的乙方指定账户,不得划入其他账户”,“根据资金监管要求,乙方不开通网上银行,也不需要做任何金融业务”。

本协议存款合同规定,本合同设立专用银行账户时,应当制作包含相应开户基金托管机构预留印章的《预留印章授权书》,作为本合同设立专用银行账户的唯一授权印章,预留印章不得变更。合同显示,印章包括长安银行宝鸡金陵分行、优策投资、工业证券资产托管部业务专用三方印章。

“在制定存款协议时,我们也充分关注安全条款。例如,资金支付账户也是唯一的托管账户,资金不能打开网上银行,这些都在协议中写得很清楚。但这些条款并没有得到有效的执行。”工业证券上述内部人士说。至于后续资金异常流出的原因,该人士透露,长安银行对经纪公司的回复是与优惠投资签订补充协议,并相应地开通了网上银行,但他没有看到补充协议,“我不知道基金经理是谁签的。”

兴业证券上述内部人士表示,优策投资作为基金管理人,将募集资金存入托管账户,投资时将资金转入银行存款账户。因此,他提到存款账户不属于代理经纪控制系统。目前,兴业证券已向上级监管机构报告。

7 月 31 日,每次记者采访另一代经纪公司海通证券时,对方表示对产品有保密义务,不能向投资者以外的人透露信息。8月14日,每次记者表示身份后,他都想采访工业证券,对方表示不接受采访。